Licencias bancarias offshore
Bancos offshore se establecen en principales centros bancarios offshore y paraìsos fiscales. Para operar legalmente, instituciones bancarias requieren una licencia bancaria offshore. Diferentes jurisdicciones requieren diferentes condiciones para otorgar licencias bancarias offshore, pero la mayorìa requieren un capital mìnimo pagado y pagado en su totalidad antes de que se les otorgue la licencia.
Una Licencia Bancaria Offshore puede ser una excelente herramienta financiera para la banca internacional y onshore/offshore, transacciones financieras o corporativas y puede ser establecida en poco tiempo con costos relativamente bajos.
Bajo la Legislaciòn Bancaria Internacional, los dos tipos de licencias bancarias disponibles son la Licencia Bancaria General Clase A (o Clase I) y la Licencia Bancaria Restringida Clase B (o Clase II – tambièn conocida como la Licencia Interna).
Licencia Bancaria General Clase A (o Clase I)
Con este tipo de licencia, el Banco puede aceptar depòsitos del pùblico en general y llevar a cabo los servicios bancarios usuales con residentes y no residentes. A pesar de que las Licencias Bancarias Generales permiten ofrecer los servicios a residentes y no residentes, la mayorìa de las jurisdicciones que tienen este tipo de licencia ofrecen los servicios principalmente a no residentes ofrecièndoles servicios bancarios offshore. Estos tipos de banco son establecidos para ofrecer servicios bancarios comerciales a clientes offshore.
Licencia Bancaria Restringida Clase B (o Clase II)
Esta licencia limita las actividades territoriales del Banco ofreciendo servicios en monedas extranjeras o a personas especìficas. El Banco no puede aceptar depòsitos del pùblico en general y sòlo puede ofrecer los servicios a entidades detalladas en la licencia bancaria.
Compañìas Internacionales de Negocios Offshore que obtienen licencias bancarias puede ofrecer prèstamos y servicios de crèdito, tener acceso a informaciòn bancaria y mercados financieros, tener control de tarjetas de dèbito y crèdito, administrar flujo de capital, ofrecer referencias a otros bancos y servicios de pago y depòsito, proteger los activos mundialmente, etc.
Otros beneficios de tener una Licencia Bancaria Offshore incluyen exenciòn de impuestos de ingresos de la corporaciòn, herencia, retenciòn y ganancias de capital. Ademàs, no hay impuestos de controles de cambio o impuestos fiscales.
Jurisdicciones que ofrecen licencias bancarias:
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